पोंजी स्कीम कंपनी मॉनेटरी एडवाइज़री में एक बुजुर्ग निवेशक – जिसके संस्थापक 8 जून को भूमिगत होने के बाद फंसे 40,000 से अधिक निवेशकों को छोड़ चुके हैं – घोटाले के लिए मुस्लिम समुदाय के नेताओं और धार्मिक नेताओं को दोषी मानते हैं। 70 वर्षीय मोहम्मद अकरम ने कहा कि “लोगों ने कंपनी पर भरोसा किया क्योंकि इसके संस्थापक मोहम्मद मंसूर खान को विभिन्न घटनाओं में राजनीतिक नेताओं की कंपनी में देखा गया था। संदेशों में धार्मिक नेताओं ने कहा कि कंपनी की निवेश योजनाएं हमारे विश्वासों के अनुरूप हैं। लोग इन कारकों के कारण आईएमए में निवेश करने के लिए आते थे, उन्होने कहा ”एक निवेशक जिसने अब पुलिस से संपर्क किया है वह अपनी मूल राशि को डूबे हुए फर्म से 12 लाख रुपये की वसूली कर सकता है।
पोंजी स्कीम चलाने वाली कंपनियों की एक श्रृंखला, ज्यादातर मध्यम वर्ग के मुस्लिम निवेशकों को लक्षित किया है जो मध्य पूर्व में छोटे व्यवसायों या नौकरियों से कड़ी मेहनत के पैसे के साथ निवेशों पर भारी रिटर्न के वादे पिछले कुछ वर्षों में बैंगलोर में घोटाल हो गए हैं। धोखाधड़ी की शिकायतों के बीच अंबेडेंट मार्केटिंग, अजमेरा ग्रुप, हीरा गोल्ड, इंजाज़ इंटरनेशनल जैसी फर्में टैक्स, बैंकिंग और पुलिस अधिकारियों की जांच के दायरे में आ गई हैं। कर्नाटक सरकार और पुलिस ने इन फर्मों के खिलाफ वित्तीय प्रतिष्ठान अधिनियम, 2004 में डिपॉजिटर्स ऑफ इंटरेस्ट ऑफ डिपॉजिटर्स ऑफ आरबीआई जैसी एजेंसियों के खिलाफ भुगतान और उनके खिलाफ रिपोर्ट की रिपोर्ट के बाद कार्रवाई की है।
निवेश पर भारी रिटर्न देने का दावा करने वाली सभी कंपनियों में से – प्रति वर्ष 36 से 60 प्रतिशत की सीमा में सोने की बुलियन ट्रेडिंग में शामिल होने का दावा किया है, खुद को एक हलाल फर्म के रूप में स्थान देकर सबसे अधिक कामयाब हुआ है निवेशक भागीदार हैं और अन्य कंपनियों की तरह जमाकर्ता नहीं हैं। मध्य बेंगलुरु के शिवाजीनगर क्षेत्र के एक सामाजिक कार्यकर्ता अजहर अहमद कहते हैं, जहां आईएमए का मुख्यालय है “कुछ लोगों ने फतवा दिया कि आईएमए में निवेश हलाल है। लोगों ने भेड़ों की तरह इसका पालन किया और निवेश किया। कुछ ने अपनी बेटियों की शादी के लिए कुछ निवेश किया है, कुछ बच्चों की शिक्षा के लिए, कुछ सिर्फ बचत के लिए। विमुद्रीकरण के बाद जिन लोगों के पास पैसा था, उन्होंने ऐसी फर्मों में निवेश करना शुरू कर दिया”।
“वे एक अच्छी कंपनी थे, लेकिन अचानक वे बदल गए। वे समय पर रिटर्न दे रहे थे और फिर अचानक इस साल की शुरुआत में वे रुक गए। उन्होंने कहा कि फर्म में एक निवेशक ताहा बक्सी ने हमारी कॉल का जवाब देना बंद कर दिया। आईएमए के फेसबुक पेज पर परवीन शेख कहते हैं। “कृपया हमारे पैसे वापस दे दो। यहां तक कि अगर आप लाभ नहीं देना चाहते हैं तो भी ठीक है। कई विवाहित महिलाएं हैं जिन्होंने अपनी बेटियों की शादी के लिए अपनी पूरी पारिवारिक आय का निवेश किया है”। अन्य कारकों में से एक, जो बड़ी संख्या में मुस्लिम समुदाय के लोगों को निवेश करने के लिए प्रेरित करता है (आईएमए में लगभग 80 प्रतिशत निवेशक मुस्लिम हैं), 46 वर्षीय फर्म के संस्थापक मोहम्मद मंसूर खान की शानदार चर्चा थी, जो आधुनिक और धार्मिक दिखाई दिए।
सुबिया खान फर्म में एक निवेशक का कहना है, “हर लोग जानता था कि कुछ तो गड़बड़ है लेकिन फिर भी लोगों ने उस पर भरोसा किया क्योंकि उसने अल्लाह, कुरान, नमाज़ का इस्तेमाल किया ताकि लोग उस पर भरोसा करें।” यशस कुमार एक शिवाजीनगर निवासी ने कहा “मैंने आप पर इतना भरोसा किया क्योंकि आप हमेशा भगवान के बारे में बोलते थे और मुझे लगा कि आप एक सच्चे मुसलमान हैं और हमारे जैसे मध्यम वर्ग के लोगों को कभी धोखा नहीं देंगे। आपकी वजह से मुझे अपने दो बच्चों के लिए स्कूल प्रवेश नहीं मिल सका। मैंने अब सब कुछ खो दिया”।
बेंगलुरु पुलिस की एक विशेष जांच टीम द्वारा प्रारंभिक जांच में पता चला है कि एक या दो लाख रुपये से लेकर 10 से 25 लाख रुपये और अधिक की सीमा में निवेश के माध्यम से 40,000 निवेशकों ने 1000 करोड़ रुपये का फंड खो दिया है। 23 जून को सोशल मीडिया वीडियो में खुद फरार मोहम्मद मंसूर खान द्वारा किए गए प्रवेश के अनुसार, अक्टूबर 2018 में आईएमए का कारोबार शुरू नहीं हुआ। खान संदेश में अपने लापता होने की व्याख्या करता है कि “अक्टूबर में ही गिरावट शुरू हो गई थी लेकिन हमने निवेशकों को पता नहीं चलने दिया। हमें 2000 से 3500 करोड़ रुपये के घाटे का सामना करना पड़ा और फिर एक महीने के लिए रिटर्न में भुगतान में देरी हुई। लोगों ने हमें धमकाने के लिए फर्म को उपद्रवी भेजना शुरू कर दिया और चीजें भयावह हो गईं और मुझे खुद को बचाना पड़ा”।
खान के अनुसार – आईएमए की योजनाओं से 21,000 परिवारों को लाभ हुआ, इससे पहले कि यह सुलझ न जाए। फर्म के नुकसान के रूप में – अस्पतालों, रियल एस्टेट, खुदरा गहने, खुदरा फार्मेसियों में निवेश के साथ – बढ़ते हुए, और निवेशकों को निवेश पर रिटर्न के भुगतान में चूक बढ़ने लगी, कर्नाटक सरकार के राजस्व विभाग ने एक सार्वजनिक नोटिस जारी किया 16 नवंबर, 2018 को आईएमए और उसके निदेशकों की सभी प्रॉपर्टी को जब्त करने का आदेश दिया गया। नोटिस में कहा गया है कि आईएमए “अवैध रूप से जनता से धन एकत्र कर रहा था और उक्त निधियों को अपने निदेशकों के स्वार्थ के लिए इस्तेमाल कर रहा था” और परिणामस्वरूप जमाकर्ताओं को भुगतान करने में चूक हुई थी।
आईएमए और उसके सहयोगियों, प्रमोटरों, भागीदारों, निदेशकों, कहा “इस प्रकार, सरकार ने, वित्तीय प्रतिष्ठान अधिनियम, 2004 में डिपॉजिटर्स के हितों के कर्नाटक संरक्षण की धारा 5 के तहत अपनी शक्ति का प्रयोग करते हुए, सहायक आयुक्त, बेंगलुरु, उत्तर-उप प्रभाग को चल और अचल संपत्तियों को जब्त करने के लिए सक्षम प्राधिकारी के रूप में नियुक्त किया है।” मोहम्मद मंसूर खान और आईएमए संकट में फंसने के लिए 600 करोड़ रुपये का ऋण प्राप्त करने के बाद निवेशकों को भुगतान करने का वादा करके राजस्व विभाग द्वारा शुरू की गई कार्रवाई से बच गए।
खान को शिवाजीनगर निर्वाचन क्षेत्र के कांग्रेस विधायक रोशन बेग द्वारा कर्नाटक के राजस्व मंत्री आर वी देशपांडे के पास ले जाने की सूचना है, जो निर्वाचन क्षेत्र में परोपकार सहित आईएमए की गतिविधियों से निकटता से जुड़े थे। आईएमए के संस्थापक ने आईएमए को पुनर्जीवित करने के लिए ऋण प्राप्त करने के लिए राजस्व विभाग से अनापत्ति प्रमाण पत्र मांगा, लेकिन एनओसी नहीं दी गई, मंत्री देशपांडे ने माना है। “मैं एक जमानत का इंतजार कर रहा था। एक एनबीएफसी तैयार था और सरकार से एनओसी की प्रतीक्षा कर रहा था। एक आईएएस अधिकारी ने एनओसी में देरी की क्योंकि मैंने समय में 10 करोड़ रुपये का भुगतान नहीं किया, ”खान ने 23 जून को अपने वीडियो में सोशल मीडिया पर दावा किया।
राजस्व मंत्री देशपांडे के अनुसार नवंबर 2018 के नोटिस के बाद आईएमए के खिलाफ कोई कार्रवाई शुरू नहीं की गई क्योंकि मामले पर कोई पुलिस रिपोर्ट नहीं थी। कोई पुलिस रिपोर्ट नहीं थी क्योंकि आईएमए ने निवेशकों को फर्म के शेयरधारकों के रूप में दिखाया और परिणामस्वरूप वित्तीय प्रतिष्ठान अधिनियम, 2004 में कर्नाटक प्रोटेक्शन ऑफ इंटरेस्ट ऑफ डिपॉजिटर्स (केपीआईडी) के मामले में लागू नहीं हुआ, राजस्व विभाग ने दावा किया है। आईएमए के प्रमुख कारकों में से एक है कि हाल के वर्षों में असफलताओं के बावजूद संपन्न रहना कर्नाटक में प्रमुख राजनेताओं के लिए मोहम्मद मंसूर खान की निकटता है।
शिवाजीनगर के कांग्रेस विधायक रोशन बेग – जो कांग्रेस सरकार में आधारभूत संरचना, शहरी विकास, सूचना और हज मंत्री थे (2013-2018) – कई वर्षों से IMA और इसके संस्थापक मोहम्मद मंसूर खान के साथ निकटता से जुड़े रहे हैं। बेग के उदाहरण में 2015 में IMA समूह ने शिवाजीनगर के एक सरकारी स्कूल को अपनाया – बेग के अल्मा मेटर – और इसे 16 करोड़ रुपये की कथित लागत पर पुनर्निर्मित किया। पुनर्निर्मित भवन का उद्घाटन जून 2017 में कर्नाटक के तत्कालीन मुख्यमंत्री सिद्धारमैया, रोशन बेग और तत्कालीन शिक्षा मंत्री तनवीर सैत ने किया था। एक अन्य राजनेता जिनका आईएमए के मंसूर खान के साथ संबंध रहा है, कांग्रेस नेता ज़मीर अहमद खान हैं – मौजूदा कांग्रेस-जेडीएस सरकार में बुनियादी ढांचे और हज मंत्री। आईएमए के संस्थापक के गायब होने से कुछ दिन पहले ज़मीर को 28 मई को मंसूर खान से मिलने की सूचना है। मंत्री द्वारा दायर एक चुनावी हलफनामे से यह भी पता चलता है कि उन्होंने 2017-18 में मंसूर खान को 9.38 करोड़ रुपये में एक संपत्ति बेची।
संयोग से, रोशन बेग और ज़मीर अहमद खान कर्नाटक में मुस्लिम समुदाय के मुख्य नेता के रूप में उभरने के लिए एक राजनीतिक युद्ध में शामिल हैं। वास्तव में पूरा आईएमए घोटाला 10 जून को घटनास्थल पर हुआ था जबकि बेग नई दिल्ली में भाजपा के अल्पसंख्यक मामलों के मंत्री मुख्तार अब्बास नकवी से मुलाकात कर रहे थे। बैठक के बाद बेग को राज्य हज समिति का अध्यक्ष नियुक्त किया गया। एक ऑडियो संदेश में जिसमें उसने दावा किया था कि 8 जून को आईएमए के मंसूर खान के भाग जाने के बाद उसने रिहा कर दिया था, लेकिन उसने आरोप लगाया कि वह निवेशकों को भुगतान करने में सक्षम नहीं है क्योंकि रोशन बेग जैसे राजनेताओं ने लगभग 400 करोड़ रुपये उधार लिए और पैसे लौटाने में असफल रहे।
बेग ने आरोपों का खंडन किया है और कहा है कि उनके संसदीय क्षेत्र में वी के ओबैदुल्ला सरकारी स्कूल को विकसित करने के लिए आईएमए के साथ उनका सहयोग प्रतिबंधित था। “मेरे हालिया राजनीतिक नतीजों के बाद, मेरे कुछ विरोधी लोगों ने अंडरहैंड तरीकों का उपयोग करके कई घटनाओं की एक श्रृंखला बनाकर मेरे चरित्र की हत्या करने की पूरी कोशिश की है। पूरी हिट जॉब को आधारहीन, बिना जांच वाली ऑडियो रिकॉर्डिंग के इस्तेमाल से किया गया है। इस साल मई में पार्टी नेताओं के खिलाफ मौखिक रूप से छेड़छाड़ के आरोप में 18 जून को कांग्रेस द्वारा निलंबित किए गए बेग को आईएमए के मुद्दे पर मीडिया रिपोर्टिंग के खिलाफ 21 जून को बेंगलुरु के एक सिविल कोर्ट से निषेधाज्ञा प्राप्त हुई, जिससे उनके चरित्र की हत्या हो गई। अन्य राजनेताओं में कर्नाटक के मुख्यमंत्री एच डी कुमारस्वामी भी पिछले दिनों एक इफ्तार पार्टी में आईएमए के संस्थापक मंसूर खान की कंपनी में देखे गए थे।