ईडी ने मनी लॉन्ड्रिंग में ‘सहायता’ करने के लिए वज़ीर X के फंड को फ्रीज किया!

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प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने शुक्रवार को कहा कि उसने कुछ धोखाधड़ी वाले स्मार्टफोन-आधारित ऋण डिशिंग ऐप्स के खिलाफ चल रही मनी लॉन्ड्रिंग जांच के हिस्से के रूप में भारत के प्रमुख क्रिप्टो मुद्रा एक्सचेंज वज़ीरएक्स में से 64.67 करोड़ रुपये की बैंक जमा राशि को फ्रीज कर दिया है।

संघीय एजेंसी ने कहा कि उसने 3 अगस्त को ज़ानमाई लैब प्राइवेट लिमिटेड (जो वज़ीरएक्स का मालिक है) के एक निदेशक समीर म्हात्रे के खिलाफ छापे मारे क्योंकि वह उनसे मांगी गई जानकारी के साथ आगे नहीं आ रहा था और “असहयोगी” था।

ईडी ने एक बयान जारी किया और कहा कि एक्सचेंज और उसके अधिकारी “भारतीय नियामक एजेंसियों द्वारा निरीक्षण से बचने के लिए विरोधाभासी और अस्पष्ट जवाब दे रहे थे”।

एजेंसी ने कहा कि उसने पाया कि देश में मोबाइल ऐप के माध्यम से “शिकारी उधार” में शामिल कई फिनटेक कंपनियों ने “अधिकतम राशि वज़ीरएक्स एक्सचेंज को दी और खरीदी गई क्रिप्टो-परिसंपत्तियों को अज्ञात विदेशी वॉलेट में बदल दिया गया”।

ईडी ने वज़ीरएक्स पर असहयोगी व्यवहार प्रदर्शित करने के कम से कम चार मामलों में आरोप लगाया है, जिसने उसे तत्काल ऋण ऐप्स के खतरे के खिलाफ जांच में दीवार मारने के लिए मजबूर किया।

ज़ानमाई लैब्स प्राइवेट लिमिटेड ने क्रिप्टो एक्सचेंज (वज़ीरएक्स) के स्वामित्व को “अस्पष्ट” करने के लिए क्राउडफायर इंक। यूएसए, बिनेंस (केमैन आइलैंड्स), ज़ेटाई पीटीई लिमिटेड सिंगापुर के साथ समझौतों का एक वेब बनाया है।

“उनके प्रबंध निदेशक श्री निश्चल शेट्टी ने दावा किया था कि वज़ीरएक्स एक भारतीय एक्सचेंज है जो सभी क्रिप्टो-क्रिप्टो और इन-क्रिप्टो लेनदेन को नियंत्रित करता है और बिनेंस के साथ केवल एक आईपी और अधिमान्य समझौता है।”

ईडी ने कहा, “लेकिन अब, ज़ानमाई का दावा है कि वे केवल इन-क्रिप्टो लेनदेन में शामिल हैं, और अन्य सभी लेनदेन बिनेंस द्वारा वज़ीरएक्स पर किए जाते हैं।”

इसमें कहा गया है कि वज़ीरएक्स क्लाउड-आधारित सॉफ़्टवेयर (@AWS मुंबई) से काम करता है और सभी कर्मचारी घर से काम करते हैं और पंजीकृत कार्यालय दो कुर्सी वाला सहकर्मी स्थान है।

ईडी ने कहा, “सभी क्रिप्टो-क्रिप्टो लेनदेन को बिनेंस द्वारा नियंत्रित किया जाता है, जो बिना किसी ज्ञात कार्यालय, किसी भी ज्ञात कर्मचारी के फिर से है और शायद ही कभी कानूनी@binance.com पर प्रश्नों का जवाब देता है।”

एजेंसी ने आरोप लगाया कि बार-बार अवसर देने के बावजूद, वज़ीरएक्स “संदिग्ध फिनटेक ऐप कंपनियों के क्रिप्टो लेनदेन देने और वॉलेट के केवाईसी को प्रकट करने में विफल रहा।”

“अधिकांश लेनदेन ब्लॉकचेन पर भी दर्ज नहीं किए जाते हैं,” यह कहा।

ईडी ने कहा कि वज़ीरएक्स ने सूचित किया कि जुलाई 2020 से पहले, उन्होंने उस बैंक खाते का विवरण भी दर्ज नहीं किया था, जिसमें से क्रिप्टो संपत्ति खरीदने के लिए फंड एक्सचेंज में आ रहे थे और कोई भौतिक पता सत्यापन नहीं किया गया था, ईडी ने कहा।

“उनके ग्राहकों के धन के स्रोत पर कोई जाँच नहीं है। कोई ईडीडी (एन्हांस्ड कस्टमर ड्यू डिलिजेंस) नहीं किया जाता है। कोई एसटीआर (संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट) नहीं उठाया गया, ”ईडी ने आरोप लगाया।

इसने कहा, म्हात्रे के पास वज़ीरएक्स के डेटाबेस तक पूरी तरह से पहुंच थी, लेकिन इसके बावजूद वह क्रिप्टो संपत्ति से संबंधित लेनदेन का विवरण प्रदान नहीं कर रहा है, जिसे तत्काल ऋण ऐप धोखाधड़ी के अपराध की आय से खरीदा गया है।

“ढीले केवाईसी मानदंड, वज़ीरएक्स और बिनेंस के बीच लेनदेन का ढीला नियामक नियंत्रण, लागत बचाने के लिए ब्लॉकचेन पर लेनदेन की गैर-रिकॉर्डिंग और विपरीत पर्स के केवाईसी की गैर-रिकॉर्डिंग ने सुनिश्चित किया है कि वज़ीरएक्स किसी भी खाते के लिए सक्षम नहीं है। क्रिप्टो संपत्ति गायब है, ”ईडी ने कहा।

इसने इन क्रिप्टो संपत्तियों का पता लगाने के लिए कोई प्रयास नहीं किया है। इसमें कहा गया है कि अस्पष्टता को बढ़ावा देने और एएमएल (मनी लॉन्ड्रिंग रोधी) मानदंडों को कम करके, इसने (वज़ीरएक्स) क्रिप्टो मार्ग का उपयोग करके अपराध की आय को कम करने में लगभग 16 आरोपी फिनटेक कंपनियों की सक्रिय रूप से सहायता की है।

इसलिए, पीएमएलए के तहत वज़ीरएक्स के पास पड़ी 64.67 करोड़ रुपये की बराबर चल संपत्ति को जब्त कर लिया गया।

ईडी तत्काल ऋण ऐप कथित धोखाधड़ी के मामलों की जांच कर रहा है और कहा है कि कई एनबीएफसी (गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियां) और उनके फिनटेक साझेदार आरबीआई के दिशानिर्देशों का उल्लंघन करते हुए और व्यक्तिगत दुरुपयोग करने वाले टेली-कॉलर्स का उपयोग करके शिकारी उधार प्रथाओं में लिप्त थे। कर्ज लेने वालों से ऊंची ब्याज दर वसूलने के लिए डेटा और अभद्र भाषा का इस्तेमाल करते हैं।

विभिन्न फिनटेक कंपनियों ने कहा, चीनी फंडों द्वारा समर्थित, उधार कारोबार करने के लिए आरबीआई से एनबीएफसी लाइसेंस प्राप्त नहीं कर सका और इसलिए उन्होंने अपने लाइसेंस पर पिगीबैक करने के लिए निष्क्रिय एनबीएफसी के साथ समझौता ज्ञापन मार्ग तैयार किया।

ईडी ने कहा कि जैसे ही मनी लॉन्ड्रिंग रोधी कानून के तहत उसकी आपराधिक जांच शुरू हुई, इनमें से कई फिनटेक ऐप ने दुकान बंद कर दी और उपरोक्त कार्यप्रणाली का उपयोग करके अपने भारी मुनाफे को हटा दिया।

“फंड ट्रेल जांच करते समय, ईडी ने पाया कि फिनटेक कंपनियों द्वारा क्रिप्टो संपत्ति खरीदने और फिर उन्हें विदेशों में लॉन्ड्र करने के लिए बड़ी मात्रा में धन का उपयोग किया गया था। इन कंपनियों और आभासी संपत्ति का फिलहाल पता नहीं लगाया जा सकता है।”

वजीरएक्स को पिछले साल विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (फेमा) के कथित उल्लंघन के लिए ईडी से 2,790 करोड़ रुपये का कारण बताओ नोटिस मिला था।